12月3日下午，“国泰君安2022年资本市场云端年会——分论坛十：金融行业面向财富管理的发展新机遇”于线上举行。来自盈米基金、贝塔数据等机构的重磅嘉宾和国泰君安证券研究所非银、银行、新股等多个行业的首席分析师发表了精彩观点。其中，盈米基金副总裁、盈米基金研究院院长杨媛春，发表题为“财富管理机构的数字化转型趋势”的演讲，在演讲中杨媛春指出：

在中国的财富管理市场蓬勃发展的巨大机会面前，也面临着挑战：
第一，线上化、自动化程度不足，客户体验满意度较差。
第二，数字化专业度不足，智能化程度较低。
第三，技术架构较为传统，敏捷性、迭代性相对比较差，掣肘了行业的转型。
为了应对挑战，在未来5到10年的发展进程中，所有的财富管理机构都需要抓住数字化转型的机会。

财富管理行业数字化转型的四个方向包括：
第一，线上化。围绕客户端到端的旅程推动业务流程的线上化，中后台体系的自动化。
第二，专业化。利用新技术，建立专业化的投顾体系，赋能前端的专业人员。
第三，智能化。用大数据和各种最新的信息技术，精准化、精细化经营客户，最终达到千人千时千面的终极目标。
第四，生态化。在行业中建立标准，建立开放的系统构架，打造开放式的平台，共建伙伴生态。

两条主线落地财富管理行业转型的四大方向：
第一条主线，对外 围绕着客户创新整个的服务流程，帮助客户实现回报。
管住投前，管好投中，做好投后。在“投前”环节，用正确的投资逻辑和理念做好客户的引导与预期管理；“投中”环节重要是做产品选择，匹配与执行，并且注重服务过程的千人千时千面；在“投后”环节做好客户的持续陪伴，陪伴客户在波动的资本市场中坚持下来，收获经济增长的红利。

第二条主线，对内围绕业务的价值链重构业务流程，提升客户的体验和运营的效率。
分别在前、中、后台重构业务流程，在“前台”打造理财产品投顾服务工作平台；在“中台”围绕投顾构建账户构建、组合管理系统、数据内容平台；在“后台”将产品、交易、支付、清结算集合成体系。前、中、后台三位一体，围绕以客户为中心的价值链重构，打通流程和数据的孤岛。